Hogyan működik az automatikus banki egyeztetés
Az automatikus egyeztetés azt jelenti, hogy a bankkivonat elektronikus úton érkezik be, és minden egyes jóváírást a megfelelő számlával párosítunk a fizetési hivatkozás, az összeg és az ügyfél egyenlege alapján. Ami nem párosítható pontosan, az egy kivétellistára kerül, amelyet ember bírál el, a rendszer nem találgat.
A valódi előny nem az, hogy a rendszer párosítja a nyilvánvaló befizetéseket, hanem az, hogy elkülöníti a nem egyértelmű eseteket: részfizetések, több számlát érintő összevont utalások, hivatkozás nélküli vagy a vevőtől eltérő fizetőtől érkező tranzakciók.
A társítás után az ügyfelek egyenlege és a lejárt tartozások listája magától frissül, az értékesítési csapat pedig az ügyfélkartonon azonnal látja, van-e hátralékos számla az újabb szállítás előtt. A számlakerettel való összekötés előkészíti az adatexportot a könyvelés felé.
Lépésről lépésre
- 1
Kivonat importálása. A banktól érkező fájl vagy az elektronikus kapcsolat beemeli a napi tranzakciókat.
- 2
Automatikus párosítás. A fizetési hivatkozás, a pontos összeg és az ügyfél egyenlege azonosítja a számlát.
- 3
Kivétellista. A részleges vagy nem egyértelmű befizetéseket a rendszer megjelöli emberi döntésre.
- 4
Egyenlegek frissítése. A fizetési határidők listája, a hitelkeret és az ügyfélkarton azonnal frissül.
- 5
Export a könyvelésre. A számlakerettel történő társítás előkészíti a könyvelési tételt az ERP-ben vagy a könyvelő programban.
Gyakori kérdések
Mekkora százalékban történik automatikus párosítás?
Ez a fizetési fegyelemtől függ. Ha a számlán szereplő fizetési hivatkozás teljes, a legtöbb jóváírás beavatkozás nélkül párosodik, a többi pedig a kivétellistára kerül.
Helyettesíti a könyvelést?
Nem. A végleges könyvelési rögzítés az ERP rendszerben vagy a könyvelő programban marad, a CRMconnect az adatokat készíti elő.
Mi történik az összevont kifizetésekkel?
Több számlához is hozzá rendelhetők, a felosztás történetének megőrzése mellett.
Tovább
Ultima actualizare: 2026-09-05