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Wie funktioniert der automatische Bankabgleich

Der automatische Abgleich bedeutet, dass der Kontoauszug elektronisch eingelesen wird und jede Zahlung basierend auf dem Verwendungszweck, dem Betrag und dem Kundensaldo der entsprechenden Rechnung zugeordnet wird. Nicht eindeutige Faelle verbleiben in einer Ausnahmenliste, die von Menschen geloest und nicht vom System erraten wird.

Der eigentliche Mehrwert liegt nicht nur darin, dass das System offensichtliche Zahlungen zuordnet, sondern dass es unklare Faelle isoliert: Teilzahlungen, Sammelzahlungen fuer mehrere Rechnungen, Zahlungen ohne Referenz oder von einem abweichenden Zahler.

Nach der Zuordnung werden die Kundensalden und die Offene-Posten-Liste automatisch aktualisiert. Das Vertriebsteam sieht direkt in der Kundenakte, ob noch Rechnungen ausstehen, bevor erneut geliefert wird. Die Verknuepfung mit dem Kontenrahmen bereitet den Export fuer die Buchhaltung vor.

Schritt fuer Schritt

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    Kontoauszug-Import. Die Bankdatei oder die elektronische Schnittstelle uebermittelt die taeglichen Transaktionen.

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    Automatischer Abgleich. Zahlungsreferenz, exakter Betrag und Kundensaldo identifizieren die Rechnung.

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    Ausnahmenliste. Teilzahlungen oder uneindeutige Zahlungen werden fuer eine manuelle Entscheidung markiert.

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    Aktualisierung der Salden. Fälligkeitsliste, Kreditlimit und Kundenkonto werden sofort aktualisiert.

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    Export an die Buchhaltung. Die Zuordnung zum Kontenrahmen bereitet die Buchung im ERP oder in Programmen wie DATEV vor.

Haeufig gestellte Fragen

Wie hoch ist die Quote der automatischen Zuordnung?

Dies haengt von der Zahlungsdisziplin ab. Bei vollstaendiger Referenz auf der Rechnung werden die meisten Zahlungen ohne Eingriff zugeordnet, der Rest landet in den Ausnahmen.

Ersetzt das System die Buchhaltung?

Nein. Die finale Verbuchung erfolgt im ERP oder in der Buchhaltungssoftware, CRMconnect bereitet die Daten GoBD-konform vor.

Was passiert bei Sammelzahlungen?

Diese koennen auf mehrere Rechnungen verteilt werden, wobei die Historie der Zuweisung erhalten bleibt.

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Ultima actualizare: 2026-09-05