Automatisierter Bankauszug und Bankabstimmung ohne Excel

Nicht das Volumen ist das Problem, sondern die Mehrdeutigkeit: Zahlungen ohne Rechnungsnummer, Sammelüberweisungen für mehrere Dokumente, Teilzahlungen, Skonti und Differenzen durch Gebühren.

• Ein Kunde bezahlt drei Rechnungen mit einer einzigen Überweisung.
• Der Verwendungszweck enthält eine Bestellnummer statt der Rechnungsnummer.
• Die Zahlung kommt von einer Tochtergesellschaft mit anderem Firmennamen.
• Geringe Differenzen durch Bankgebühren oder Rundungen.

Auszüge werden täglich automatisch von allen angebundenen Banken abgerufen. Die Matching-Engine nutzt Beträge, Stammdaten, Verwendungszwecke und die Zahlungshistorie des Kunden. Was nicht automatisch zugeordnet werden kann, landet in einer Liste mit intelligenten Vorschlägen zur schnellen Freigabe.

• Automatischer Abruf via PSD2-Schnittstellen (FinTS/XS2A).
• Matching von Rechnungskombinationen, nicht nur 1-zu-1-Zuordnungen.
• Korrekte Abwicklung von Teilzahlungen und Anzahlungen mit Restsaldo.
• Automatische Zuweisung von Geldtransit- und Debitorenkonten.

Die tägliche Abstimmung verändert das Forderungsmanagement: Der Kundensaldo ist jeden Morgen aktuell. Das Mahnwesen startet automatisiert auf Basis von Echtzeitdaten, und Lieferstopps bei Erreichen des Kreditlimits basieren auf korrekten Fakten statt auf dem Stand von vor zwei Wochen.