Πώς λειτουργεί η αυτόματη συμφωνία τραπεζών;
Αυτόματη συμφωνία σημαίνει ότι το αντίγραφο κίνησης τραπέζης παραλαμβάνεται ηλεκτρονικά και κάθε είσπραξη αντιστοιχίζεται με το σωστό τιμολόγιο βάσει της αιτιολογίας πληρωμής, του ποσού και του υπολοίπου του πελάτη. Ό,τι δεν ταιριάζει ακριβώς μένει σε λίστα εξαιρέσεων, που τη λύνει άνθρωπος, δεν τη μαντεύει το σύστημα.
Το πραγματικό όφελος δεν είναι ότι το σύστημα αντιστοιχίζει τις προφανείς πληρωμές, αλλά ότι απομονώνει τις ασαφείς περιπτώσεις: μερικές πληρωμές, πληρωμές που καλύπτουν πολλά τιμολόγια, πληρωμές χωρίς αιτιολογία ή από πληρωτή διαφορετικό από τον πελάτη.
Μετά την αντιστοίχιση, τα υπόλοιπα των πελατών και ο πίνακας λήξεων ενημερώνονται μόνα τους, και η ομάδα πωλήσεων βλέπει στην καρτέλα του πελάτη αν έχει ακόμη ληξιπρόθεσμα τιμολόγια πριν παραδώσει ξανά. Η αντιστοίχιση στο λογιστικό σχέδιο προετοιμάζει την εξαγωγή προς τη λογιστική.
Βήμα προς βήμα
- 1
Εισαγωγή αντιγράφου κίνησης. Το αρχείο της τράπεζας ή η ηλεκτρονική σύνδεση φέρνει τις καθημερινές κινήσεις.
- 2
Αυτόματη αντιστοίχιση. Η αιτιολογία πληρωμής, το ακριβές ποσό και το υπόλοιπο του πελάτη εντοπίζουν το τιμολόγιο.
- 3
Λίστα εξαιρέσεων. Οι μερικές ή ασαφείς πληρωμές σημειώνονται για ανθρώπινη απόφαση.
- 4
Ενημέρωση υπολοίπων. Ο πίνακας λήξεων, το πιστωτικό όριο και η καρτέλα του πελάτη ενημερώνονται αμέσως.
- 5
Εξαγωγή προς τη λογιστική. Η αντιστοίχιση στο λογιστικό σχέδιο προετοιμάζει την εγγραφή στο ERP ή στο λογιστικό πρόγραμμα.
Συχνές ερωτήσεις
Τι ποσοστό αντιστοιχίζεται αυτόματα;
Εξαρτάται από την πειθαρχία στις πληρωμές. Με πλήρη αιτιολογία πληρωμής στο τιμολόγιο, οι περισσότερες εισπράξεις αντιστοιχίζονται χωρίς παρέμβαση και οι υπόλοιπες πηγαίνουν στις εξαιρέσεις.
Αντικαθιστά τη λογιστική;
Όχι. Η τελική λογιστική εγγραφή μένει στο ERP ή στο λογιστικό πρόγραμμα, το CRMconnect προετοιμάζει τα δεδομένα.
Τι γίνεται με τις πληρωμές που καλύπτουν πολλά τιμολόγια;
Μπορούν να κατανεμηθούν σε πολλά τιμολόγια, με διατήρηση του ιστορικού της κατανομής.
Συνέχεια
Τελευταία ενημέρωση: 2026-09-05