Raspunsuri directe

Cum functioneaza reconcilierea bancara automata

Reconcilierea automata inseamna ca extrasul bancar este preluat electronic, iar fiecare incasare este potrivita cu factura corespunzatoare pe baza referintei de plata, a sumei si a soldului clientului. Ce nu se potriveste exact ramane intr-o lista de exceptii, rezolvata de om, nu ghicita de sistem.

Castigul real nu este ca sistemul potriveste platile evidente, ci ca izoleaza cazurile neclare: plati partiale, plati comasate pe mai multe facturi, plati fara referinta sau de la un platitor diferit de client.

Dupa asociere, soldurile clientilor si scadentarul se actualizeaza singure, iar echipa de vanzari vede in fisa clientului daca mai are facturi restante inainte sa livreze din nou. Asocierea cu planul de conturi pregateste exportul catre contabilitate.

Pas cu pas

  1. 1

    Import extras. Fisierul de la banca sau conexiunea electronica aduce tranzactiile zilnice.

  2. 2

    Potrivire automata. Referinta de plata, suma exacta si soldul clientului identifica factura.

  3. 3

    Lista de exceptii. Platile partiale sau ambigue sunt marcate pentru decizie umana.

  4. 4

    Actualizare solduri. Scadentarul, limita de credit si fisa clientului se actualizeaza imediat.

  5. 5

    Export catre contabilitate. Asocierea cu planul de conturi pregateste inregistrarea in ERP sau in programul de contabilitate.

Intrebari frecvente

Ce procent se potriveste automat?

Depinde de disciplina platilor. Cu referinta de plata completa pe factura, majoritatea incasarilor se potrivesc fara interventie, restul intra in exceptii.

Inlocuieste contabilitatea?

Nu. Inregistrarea contabila finala ramane in ERP sau in programul de contabilitate, CRMconnect pregateste datele.

Ce se intampla cu platile comasate?

Se pot aloca pe mai multe facturi, cu pastrarea istoricului alocarii.

Mai departe

Ultima actualizare: 2026-09-05