Limit kredytowy i saldo
Szybka odpowiedź
Kontrola ekspozycji handlowej: portal sprawdza limit kredytowy oraz aktualne saldo klienta przed przyjęciem zamówienia.
Najważniejsze wnioski
- Bieżące saldo oraz faktury po terminie płatności
- Pozostały dostępny limit kredytowy
- Blokady lub ostrzeżenia przy zamówieniach przekraczających limit
Czym jest limit kredytowy
Limit kredytowy to maksymalna kwota zadłużenia, jaką klient może posiadać w danym momencie. Podczas składania zamówienia, portal B2B automatycznie weryfikuje, czy wartość nowego zamówienia powiększona o bieżące saldo nie przekracza przyznanego limitu.
Co widzi klient w portalu
- Bieżące saldo oraz faktury po terminie płatności
- Pozostały dostępny limit kredytowy
- Blokady lub ostrzeżenia przy zamówieniach przekraczających limit
Dlaczego jest to istotne
Sprzedaż z odroczonym terminem płatności bez kontroli zwiększa ryzyko zatorów płatniczych. Automatyczna weryfikacja w portalu chroni przepływy pieniężne (cash flow) i redukuje zaległości, nie blokując przy tym niepotrzebnie rzetelnych kontrahentów.
Jak pomaga CRMconnect
CRMconnect synchronizuje saldo i faktury z ERP (np. Comarch ERP Optima, Symfonia, enova365) i stosuje reguły kredytowe bezpośrednio w portalu oraz aplikacji SFA: zamówienia ponad limit mogą być blokowane, oznaczane lub przesyłane do akceptacji kierownika, zgodnie z polityką Państwa firmy.
Przykład z praktyki
Dystrybutor posiadał 340 000 PLN zaległości wynikających z zamówień ponad limit. Po uruchomieniu automatycznej weryfikacji w CRMconnect, ryzykowne zamówienia trafiają do zatwierdzenia, co pozwoliło obniżyć wskaźnik DSO o 9 dni w ciągu 4 miesięcy.
Aktualizacja:
Najczęstsze pytania
Czy zamówienie ponad limit jest blokowane automatycznie?+
To zależy od Państwa polityki: system może zablokować zamówienie, jedynie je oznaczyć lub wysłać do wewnętrznej akceptacji. Reguły są konfigurowalne dla konkretnego klienta lub grup kontrahentów.
Skąd portal pobiera informacje o saldzie?+
Z systemu ERP poprzez synchronizację. Portal w czasie rzeczywistym wyświetla aktualne saldo, faktury do zapłaty oraz pozostały dostępny limit kredytowy.
Gdzie sprawdza się CRMconnect
Chcą Państwo zobaczyć CRMconnect w działaniu?
Indywidualne demo w 30 minut - bez karty, bez zobowiązań.
Powiązane pojęcia
Portal B2B (Platforma zakupowa)
Platforma online, na której klienci biznesowi (dystrybutorzy, handel, HoReCa) składają zamówienia 24/7 według indywidualnych cen kontraktowych.
Handel B2BCeny kontraktowe (Contract pricing)
Indywidualnie negocjowane ceny dla klientów B2B, odmienne od cennika standardowego, naliczane automatycznie w momencie składania zamówienia.
Handel B2BWielopoziomowe zatwierdzanie (Multi-level approvals)
Proces, w którym zamówienie B2B przechodzi przez kilka wewnętrznych etapów weryfikacji przed ostatecznym złożeniem.
FinanseDSO (Days Sales Outstanding) - wskaźnik spływu należności
Średnia liczba dni od wystawienia faktury do otrzymania płatności. Kluczowy wskaźnik płynności finansowej.